Reunião Financeiro

Ata de Reunião - Consultoria Financeira para Paola

Objetivo da Reunião

Revisar e organizar o controle financeiro diário e consolidado da empresa de Paola, com ênfase na centralização de bancos (Cressol e Stone), entradas (PIX, vendas em cartão, boletos, dinheiro em espécie), classificação de receitas e despesas, e ajustes de precificação para tarifas de boleto. O objetivo final é obter saldos diários corretos, melhorar a gestão de caixa físico e garantir rastreabilidade de reembolsos e pagamentos.

1. Decisões e Ações Propostas

Consolidação de Bancos e Controle de Caixa

1. Decisão: Centralizar todas as fontes financeiras (Cressol, Stone, dinheiro em espécie) e realizar a conciliação bancária diária.
2. Ação: Organizar os saldos diários de Cressol e Stone, além das entradas de dinheiro em espécie.
3. Conclusão: Implementar o controle de caixa diário, com reconciliação precisa entre fontes de receita e despesas.

Classificação Padronizada de Receitas e Despesas

1. Decisão: Criar categorias padronizadas para receitas (PIX, vendas em cartão, boletos) e despesas (juros do rotativo, publicidade, tarifas bancárias, condomínio, empréstimos, IOF).
2. Ação: Classificar todas as entradas e saídas financeiras para facilitar o controle e a análise.
3. Conclusão: Reduzir a complexidade das reconciliações com uma padronização eficiente.

Gestão do Caixa Físico

1. Decisão: Segregar o caixa operacional do caixa para consórcio, mantendo controle rigoroso sobre as entradas e saídas de dinheiro.
2. Ação: Definir um procedimento claro para a gestão do caixa, com foco em controle de despesas e depósitos periódicos.
3. Conclusão: Garantir que os valores destinados ao consórcio sejam devidamente separados, evitando confusões com o caixa operacional.

Ajuste de Precificação

1. Decisão: Ajustar a precificação para cobrir a tarifa de boleto de R$1,50, incorporando-a ao preço dos serviços ou repassando diretamente aos pacientes.
2. Ação: Recalcular os preços dos serviços para garantir que a tarifa de boleto não impacte negativamente na margem.
3. Conclusão: Assegurar que a tarifa de boleto seja adequadamente repassada ou embutida nos preços.

Acompanhamento de Juros do Rotativo e Reembolsos

1. Decisão: Monitorar os juros do rotativo e os reembolsos feitos pela mãe de Paola via PIX, registrando adequadamente as saídas e entradas correspondentes.
2. Ação: Estabelecer um procedimento de registro para as transações relacionadas aos juros e reembolsos familiares.
3. Conclusão: Garantir que não haja duplicidade ou omissão nos registros financeiros relacionados aos reembolsos.

2. Ações de Curto Prazo e Responsabilidades

1. Consolidar extratos da Cressol e Stone e registrar as entradas em espécie na planilha de caixa
2. Responsável: Paola/Consultora
3. Prazo: 2026-05-16
4. Registrar as entradas e saídas em dinheiro do consultório e separar o caixa do consórcio
5. Responsável: Paola
6. Prazo: 2026-05-16
7. Criar categorias padronizadas para receitas e despesas, e aplicar a classificação de despesas como juros do rotativo e publicidade
8. Responsável: Consultora
9. Prazo: 2026-05-17
10. Estabelecer procedimento para registrar juros do rotativo e reembolsos via PIX da mãe
11. Responsáveis: Consultora/Paola
12. Prazo: 2026-05-17
13. Revisar e conciliar os dias 4 a 11 de maio com saldos corretos e estornos mapeados
14. Responsáveis: Consultora/Cliente
15. Prazo: 2026-05-15
16. Enviar modelo de plano de contas e checklist de fechamento diário; realizar treinamento rápido
17. Responsáveis: Consultora/Contador
18. Prazo: 2026-05-19
19. Propor e aprovar política de repasse/precificação da tarifa de boleto e rascunhar comunicado aos pacientes
20. Responsáveis: Consultora/Cliente
21. Prazo: 2026-05-16 (política/comunicado), 2026-05-20 (configuração)
22. Registrar despesas recorrentes em calendário financeiro
23. Responsável: Cliente
24. Prazo: 2026-05-18
25. Criar procedimento de caixa e enviar template de livro-caixa
26. Responsável: Consultora
27. Prazo: 2026-05-22
28. Enviar relatórios/extratos 1 dia antes das reuniões via plataforma, com suporte de Emanuel
29. Responsáveis: Paola/Tuta
30. Prazo: Imediato e contínuo
31. Preparar análise de percentuais e saúde financeira no fechamento do mês
32. Responsável: Yara/Consultoria
33. Prazo: Final do mês

3. Tabela de Responsáveis e Ações

4. Considerações Finais

A reunião abordou ações essenciais para melhorar a gestão financeira da empresa de Paola, com foco em organizar o fluxo de caixa diário, ajustar a precificação para tarifas de boleto e padronizar as despesas. O acompanhamento contínuo das tarefas será fundamental para alcançar a transparência financeira e a estabilidade operacional.