Reunião Financeira

Ata de Reunião - Acompanhamento Financeiro e Estruturação de Fluxo de Caixa

Objetivo da Reunião

A reunião teve como objetivo revisar e organizar as transações financeiras da empresa, com foco na centralização das finanças, conciliação bancária, e o controle de despesas e receitas. Além disso, foram discutidas as melhores práticas para garantir a separação de despesas pessoais e empresariais.

1. Principais Decisões e Soluções Propostas

Centralização de Transações e Conciliação Bancária

1. Decisão: Centralizar todas as transações financeiras na conta PJ, eliminando o uso de contas pessoais para despesas empresariais.
2. Ação: As transações devem ser centralizadas na conta Cressol ou Stone. O preenchimento do fluxo de caixa será feito em conjunto, assegurando que os saldos diários coincidam com os extratos bancários.

Classificação Correta das Despesas

1. Decisão: Separar as despesas pessoais das empresariais. Despesas pessoais, como o pagamento de cartão de crédito pessoal, não podem ser registradas como despesas da empresa.
2. Ação: As retiradas pessoais serão classificadas como “Retirada Pessoal” e não mais como despesas operacionais da empresa.

Fluxo de Caixa Diário e Controle de Caixa Físico

1. Decisão: Estabelecer o preenchimento diário do fluxo de caixa, com entradas e saídas claramente registradas. O caixa físico será controlado rigorosamente, com todas as retiradas documentadas para garantir clareza.
2. Ação: Implementar uma planilha de controle de caixa físico que seja preenchida diariamente e reconciliada semanalmente.

Revisão de Pagamentos e Despesas

1. Decisão: Rever os pagamentos feitos com cartões pessoais e registrar de forma adequada.
2. Ação: Descontinuar a prática de usar cartões pessoais para pagamentos empresariais, centralizando as despesas na conta da empresa.

2. Minutas Detalhadas da Reunião

Análise do Extrato Bancário

1. Movimentações do dia 04/05/2026:
2. O saldo inicial foi de R$ 1.314,23, com entradas de R$ 140, R$ 550 e R$ 1.500, provenientes de liquidação de boletos. As despesas foram categorizadas corretamente, incluindo pagamentos para o sistema Softcom, boleto municipal e compra de mercadorias.
3. Movimentações do dia 05/05/2026:
4. Foram identificados recebimentos de TEDs, totalizando R$ 3.430,00. Além disso, um pagamento de R$ 734,24 foi identificado como despesa com o cartão de crédito pessoal, o que gerou a decisão de revisar esta prática.

Ajuste do Fluxo de Caixa

1. Movimentações do dia 06/05/2026:
2. Foram registrados dois recebimentos, totalizando R$ 1.715,00. O saldo final foi ajustado para R$ 6.309,05, com correção de erro de categorização.
3. Movimentações do dia 07/05/2026:
4. Um pagamento foi feito para o fornecedor “Paladar” e entradas totais de R$ 1.027,50 foram registradas.

Discrepância no Fluxo de Caixa

1. Uma diferença de R$ 0,30 foi identificada e, após ajustes, a diferença foi reduzida para R$ 0,03. A discrepância foi atribuída a erros de classificação e transações duplicadas.

3. Ações e Tarefas Imediatas

1. Centralizar todas as transações financeiras na conta PJ e realizar a conciliação bancária diária
2. Responsável: Equipe Financeira
3. Prazo: Imediato
4. Separar despesas pessoais das empresariais e classificar como "Retirada Pessoal"
5. Responsável: Sócios da empresa
6. Prazo: Imediato
7. Preencher e enviar planilha de controle de caixa físico semanalmente
8. Responsável: Equipe Financeira
9. Prazo: Até 2026-05-12
10. Rever pagamentos feitos com cartão de crédito pessoal e corrigir no fluxo de caixa
11. Responsável: Sócios da empresa
12. Prazo: 2026-05-15
13. Implementar e revisar a categorização de despesas fixas e variáveis, conforme a planilha de fluxo de caixa
14. Responsável: Equipe Financeira
15. Prazo: Até 2026-05-15

4. Tabela de Responsáveis e Ações

5. Considerações Finais

A reunião foi essencial para alinhar o controle financeiro da empresa e corrigir as práticas inadequadas de pagamento e conciliação. A implementação das ações acordadas será fundamental para melhorar a transparência financeira e garantir a saúde financeira da empresa no longo prazo.