Reunião Financeiro

Ata de Reunião - Acompanhamento Financeiro e Gestão de Fluxo de Caixa

Objetivo da Reunião

Alinhar a organização financeira da empresa, focando no controle do fluxo de caixa, separação de despesas pessoais e empresariais, além de estruturar a conciliação bancária, o controle de recebimentos e pagamentos e otimização das finanças.

1. Cenário Financeiro e Fluxo de Caixa

1. Vendas e Recebimentos: A empresa tem enfrentado dificuldades para equilibrar as vendas com os recebimentos, causando um fluxo de caixa apertado. O saldo das entradas e saídas não está batendo, o que impacta a precisão financeira.
2. Despesas e Pagamentos: A empresa tem enfrentado altos custos fixos e variáveis, com pagamentos recorrentes, incluindo aluguel e custos de manutenção.
3. Problema de Classificação: Foi identificado que despesas pessoais estão sendo misturadas com despesas da empresa, o que gera distorções no fluxo financeiro e na Demonstração de Resultados.
4. Conclusão: A principal ação será centralizar as finanças na conta PJ, reorganizar as despesas e criar um controle mais preciso do fluxo de caixa diário.

2. Principais Decisões e Soluções Propostas

Centralização de Transações e Concilição Bancária

1. Objetivo:
2. Centralizar os pagamentos e recebimentos na conta PJ para evitar a mistura de contas pessoais e empresariais. Implementação de conciliação bancária diária para garantir que os saldos e entradas coincidam com os extratos.
3. Ação:
4. Integrar todos os pagamentos via Cressol ou Stone, eliminando contas pessoais utilizadas para a empresa.

Classificação Correta das Despesas

1. Objetivo:
2. Separar as despesas pessoais das empresariais, registrando as retiradas como “Retirada Pessoal” com descrição clara. Evitar lançamentos pessoais em extratos PJ.
3. Ação:
4. Criar uma classificação detalhada de despesas fixas e variáveis, com ênfase na categoria de marketing, materiais e serviços terceirizados.

Fluxo de Caixa Diário e Controle de Dinheiro Físico

1. Objetivo:
2. Estabelecer um fluxo de caixa diário, mantendo registro de entradas e saídas, e controlar o dinheiro físico de forma segregada.
3. Ação:
4. Registrar todos os recebimentos em dinheiro físico e garantir que todas as retiradas sejam documentadas com finalidade definida.

Planejamento de Despesas Fixas e Variáveis

1. Objetivo:
2. Realizar uma revisão dos custos fixos mensais (aluguel, contas de serviços) e variáveis (materiais, limpeza, marketing). Ajustar o orçamento mensal para contemplar essas despesas de forma clara.
3. Ação:
4. Consolidar todos os custos de operação em categorias bem definidas e garantir que as projeções sejam revistas periodicamente.

3. Ações de Curto Prazo e Responsabilidades

1. Centralizar Contas PJ e Conferir Saldo Diário
2. Responsável: Equipe financeira
3. Prazo: 2026-05-12
4. Ação: Centralizar todos os pagamentos na conta PJ e realizar a conciliação bancária diariamente.
5. Separar Despesas Pessoais e Empresariais
6. Responsável: Sócios da empresa
7. Prazo: 2026-05-12
8. Ação: Classificar as despesas pessoais como retiradas e evitar misturas com as empresariais.
9. Preencher e Enviar Planilha de Fluxo de Caixa Diário
10. Responsável: Érica
11. Prazo: Recorrente (semanalmente)
12. Ação: Preencher o controle diário de caixa físico e enviar para conferência.
13. Registrar e Analisar Despesas Fixas e Variáveis
14. Responsável: Equipe financeira
15. Prazo: 2026-05-15
16. Ação: Classificar todas as despesas fixas e variáveis, criando um orçamento claro.
17. Revisar Projeção Financeira e Identificar Diferenças
18. Responsável: Consultora Yara
19. Prazo: 2026-05-14
20. Ação: Confrontar a projeção financeira com os extratos e identificar discrepâncias.

4. Tabela de Responsáveis e Ações

5. Considerações Finais

Esta ata resume os pontos discutidos e as ações a serem tomadas para melhorar o controle financeiro da empresa, com foco na centralização de contas, organização das despesas e implementação de um fluxo de caixa diário eficiente. O acompanhamento das ações será fundamental para garantir que a empresa se torne financeiramente organizada e sustentável no longo prazo.