Sumário:
- Objetivos e Tópicos da Reunião
- Contexto da Viagem, Clima e Experiências Pessoais
- Mercado, Crédito e Ecossistema Econômico
- Direção Financeira, Fluxo de Caixa e Ferramentas
- Metas de Receita, Estrutura de Custos e Resultado Operacional
- Governança, Pessoas e Processos Financeiros
- Estrutura Bancária, Cheques e Projeções de Caixa
- Comercial, Produtividade de Serviços e Operação de Oficina
- Inadimplência, Contas a Receber e Conformidade Interna
- Judicial, Fiscal, Contábil e Sistemas
- Operação, Estoque e Marketing
- Conclusões Integradas e Itens de Ação
1. Objetivos e Tópicos da Reunião
A reunião teve como objetivo discutir as perspectivas do mercado, as condições de crédito, o fluxo de caixa e as metas financeiras da empresa. Além disso, foram abordados aspectos operacionais e judiciais, com foco na gestão financeira e organização dos processos de vendas e estoque.
2. Contexto da Viagem, Clima e Experiências Pessoais
A viagem foi realizada para a região de Bituva/Ibituva (PR), com pernoite em Guamiranga. O clima na região foi de 0°C, com ventos fortes. Durante a viagem, foram discutidos aspectos pessoais e familiares, incluindo uma experiência de queimadura solar que resultou em uma lição sobre os cuidados com a exposição ao sol.
3. Mercado, Crédito e Ecossistema Econômico
A demanda do mercado e os prazos de fabricação apresentaram retração, com a redução de cotações e a diminuição de pedidos. A expectativa de fomento através de linhas de crédito, como o Pronamp, pode ajudar a impulsionar o agro e a economia local, com foco em pequenos negócios.
4. Direção Financeira, Fluxo de Caixa e Ferramentas
- O objetivo é melhorar a comunicação do cenário financeiro e instituir uma leitura simples do fluxo de caixa.
- Fábio assumirá a responsabilidade de leitura financeira como diretor, enquanto Edson consolida a ferramenta e a rotina.
5. Metas de Receita, Estrutura de Custos e Resultado Operacional
A receita do mês de referência foi de R$ 1.026.000, com projeção recorrente entre R$ 460–480 mil. A meta de compras foi realizada em 69%, acima do teto de 61%, impactando a margem de lucro.
6. Governança, Pessoas e Processos Financeiros
- A rotina diária de leitura do fluxo de caixa foi estruturada para otimizar o tempo e focar nas entradas e saídas relevantes.
- Foi discutido também o gargalo de trabalho, com maior carga para Manuela, e a necessidade de mapear as tarefas para mensurar capacidade de trabalho.
7. Estrutura Bancária, Cheques e Projeções de Caixa
- Foi acordado abrir uma conta no Bradesco para diversificar os bancos e melhorar o relacionamento com novas linhas de crédito.
- A integração das contas bancárias com o caixa físico foi discutida, com a criação de uma aba específica para cheques à vista/pré.
8. Comercial, Produtividade de Serviços e Operação de Oficina
- A meta de produtividade por colaborador foi definida como R$ 10 mil por período, com foco na cronometragem de serviços e redução de retrabalho.
- Foi discutido o uso de ordens de serviço (OS) para registrar os tempos de produção.
9. Inadimplência, Contas a Receber e Conformidade Interna
- A carteira de inadimplentes foi revista, com destaque para casos de clientes com valores elevados.
- A importância de gerar relatórios atualizados e revisar os pagamentos para evitar “pagamentos a maior” foi enfatizada.
10. Judicial, Fiscal, Contábil e Sistemas
- O acordo judicial foi discutido, com proposta de um valor entre R$ 700–900 mil, visando destravar o inventário.
- A revisão de tributos e a migração de sistema contábil foram citadas como prioridades para melhorar a gestão fiscal e contábil da empresa.
11. Operação, Estoque e Marketing
- A necessidade de organizar o estoque e priorizar a execução de vendas online foi abordada.
- O orçamento de marketing de R$ 1.400 foi destacado, com o objetivo de promover campanhas segmentadas.
12. Conclusões Integradas e Itens de Ação
As conclusões integradas destacam a necessidade de foco no fluxo de caixa, na produtividade comercial e na organização interna. A transição de responsabilidades foi acordada, com foco na governança financeira e no monitoramento do mercado.