Ata de Reunião - Consultoria Financeira e Controle de Fluxo de Caixa
Sumário
- Objetivo da Reunião
- Itens de Ação e Tarefas
- Decisões-Chave
- Pontos de Dor e Soluções Propostas
- Próximos Passos e Ações
- Conclusão
1. Objetivo da Reunião
A reunião teve como objetivo organizar e padronizar o controle financeiro da empresa de Andréia, com foco na conciliação bancária, controle do caixa físico, classificação correta de despesas e estabelecimento de um pro labore. Foi abordada a utilização de dois bancos (Cressol e Sicredi), o saldo negativo, e a necessidade de separar as finanças pessoais das empresariais para evitar problemas financeiros futuros.
2. Itens de Ação e Tarefas
- @Andréia: Enviar extratos bancários corretos (não “conta gráfica”) da Cressol e Sicredi até a próxima reunião.
- Prazo: Antes da próxima reunião semanal.
- @Andréia: Registrar diariamente as entradas e saídas de dinheiro, moedas e cheques no fluxo de caixa, incluindo entradas de clientes e saídas (contas, depósitos em banco, retirada de sócio).
- Prazo: Diário a partir de 2026-05-05.
- @Andréia: Definir o valor do pro labore e registrar as retiradas pessoais como “retirada de sócio” no fluxo de caixa.
- Prazo: Até a próxima reunião.
- @Andréia: Preparar e enviar os links dos perfis (Facebook, TikTok, Instagram) e logo da marca no módulo “Tarefas” da plataforma.
- Prazo: Assim que possível.
- @Andréia: Confirmar com Cleiton se o controle de caixa físico deve ser anexado na plataforma ou enviado diretamente à consultora.
- Prazo: Antes da próxima reunião.
- @Andréia: Mapear e listar as parcelas do BNDES (valores entre R$ 1.700 e R$ 1.800 em cada banco) e calendário de vencimentos para controle de caixa.
- Prazo: Até a próxima reunião.
3. Decisões-Chave
- Padronização de Envio de Extratos: Os extratos bancários devem ser enviados corretamente, sem serem confundidos com a “conta gráfica”, para garantir a conciliação precisa das receitas e despesas.
- Controle Diário de Caixa: A empresa deve registrar as entradas e saídas de dinheiro, moedas e cheques diariamente, com a planilha sendo enviada semanalmente para conferência.
- Definição de Pro Labore: Foi acordado que será definido um pro labore para Andréia e o sócio, com a necessidade de registrar as retiradas pessoais da empresa como “retirada de sócio” para manter as finanças separadas.
- Acompanhamento das Parcelas do BNDES: As parcelas do financiamento do BNDES devem ser monitoradas, e as datas de vencimento organizadas para garantir o controle do fluxo de caixa.
4. Pontos de Dor e Soluções Propostas
Dificuldade em Obter Extratos Bancários Corretos
- Problema: A cliente tem dificuldade em acessar os extratos detalhados dos bancos, recebendo a "conta gráfica" em vez dos extratos completos.
- Impacto: Impossibilidade de classificar corretamente os recebimentos e pagamentos, atrasando a conciliação e aumentando o risco de erros.
- Solução Proposta: Realizar ajustes no processo de solicitação dos extratos, usando os aplicativos bancários corretamente para acessar os extratos detalhados.
Falta de Controle e Separação entre Despesas Pessoais e Empresariais
- Problema: Não há um pro labore definido e as retiradas pessoais se misturam com as despesas da empresa, dificultando o controle financeiro.
- Impacto: Risco de endividamento, mistura de finanças pessoais e empresariais e dificuldade na tomada de decisão financeira.
- Solução Proposta: Definir um pro labore mensal fixo e registrar todas as retiradas pessoais como “retirada de sócio” no fluxo de caixa.
Endividamento e Risco de Liquidez
- Problema: A empresa apresenta saldo negativo e cheques bloqueados, afetando a liquidez imediata.
- Impacto: Pressão no fluxo de caixa, comprometendo o pagamento de fornecedores e comprometendo a saúde financeira da empresa.
- Solução Proposta: Acompanhar de perto as entradas e saídas diárias, priorizar pagamentos e ajustar as aplicações financeiras para manter um saldo operacional mínimo.
5. Próximos Passos e Ações
- @Andréia: Enviar extratos bancários corretos (não “conta gráfica”) da Cressol e Sicredi até a próxima reunião.
- Prazo: Antes da próxima reunião semanal.
- @Andréia: Registrar diariamente as entradas e saídas de dinheiro, moedas e cheques no fluxo de caixa e enviar semanalmente.
- Prazo: Diário a partir de 2026-05-05.
- @Andréia: Definir o valor do pro labore e registrar as retiradas pessoais como “retirada de sócio” no fluxo de caixa.
- Prazo: Até a próxima reunião.
- @Andréia: Preparar e enviar os links dos perfis (Facebook, TikTok, Instagram) e logo da marca no módulo “Tarefas” da plataforma.
- Prazo: Assim que possível.
- @Andréia: Confirmar com Cleiton se o controle de caixa físico deve ser anexado na plataforma ou enviado diretamente à consultora.
- Prazo: Antes da próxima reunião.
- @Andréia: Mapear e listar as parcelas do BNDES (valores entre R$ 1.700 e R$ 1.800 em cada banco) e calendário de vencimentos para controle de caixa.
- Prazo: Até a próxima reunião.
6. Conclusão
A reunião foi focada na organização e padronização das práticas financeiras da empresa de Andréia, com o objetivo de melhorar o controle do fluxo de caixa, separar as finanças pessoais das empresariais e implementar um controle eficiente das despesas. A consultora fornecerá suporte contínuo, e as ações acordadas serão seguidas rigorosamente para garantir a eficiência financeira da empresa.
Este relatório resume as decisões, ações e responsabilidades atribuídas, visando otimizar o controle financeiro e garantir a transparência nas finanças da empresa.