Ata de Reunião - Consultoria Financeira e Controle de Fluxo de Caixa
Sumário
- Objetivo da Reunião
- Itens de Ação e Tarefas
- Decisões-Chave
- Pontos de Dor e Soluções Propostas
- Próximos Passos e Ações
- Conclusão
1. Objetivo da Reunião
A reunião teve como objetivo alinhar as práticas de controle financeiro e conciliação bancária, além de estabelecer uma rotina para o controle diário do caixa físico. Foram discutidos procedimentos para garantir maior acuracidade no fluxo de caixa, aprimorando a gestão financeira da farmácia de forma eficiente e organizada.
2. Itens de Ação e Tarefas
- @Speaker 3, @Pablo: Realizar a leitura do documento após a conclusão do fluxo - Na semana de 11/05/2026.
- @Speaker 3, @Pablo: Realizar reunião para definir ações necessárias e orientações - Na semana de 18/05/2026.
- @Yara, @Josi: Realizar reuniões semanais para preenchimento da ferramenta de fluxo de caixa com base nos extratos bancários e caixa físico - Recorrente semanal.
- @Marcos: Mostrar a Josi como configurar o fundo de tela virtual - Data não especificada.
- @Yara, @Josi: Desenvolver método para separar custos de perfumaria e medicamentos nos próximos lançamentos - Data não especificada.
- @Speaker 4: Fornecer informações sobre despesas faltantes, incluindo imposto de renda, conforme forem identificadas - Sem data definida.
- @Speaker 4: Verificar o valor das taxas da máquina de cartão no extrato bancário para inclusão nas despesas - Sem data definida.
- @Speaker 2: Compartilhar a tela com a planilha de controle de caixa com Speaker 4 - Concluído durante a reunião.
- @Speaker 4: Iniciar o preenchimento diário da planilha de fluxo de caixa, registrando todas as movimentações em dinheiro, moeda e cheque - A partir de 06/05/2026.
- @Speaker 2: Enviar mensagem no grupo solicitando informações para os próximos encontros (extratos bancários, endividamentos, taxas de juros de parcelamentos) - Sem data definida.
- @Speaker 2: Anexar a planilha de "fluxo de caixa diário" na plataforma para que Speaker 4 (Josi) possa iniciar o preenchimento - Sem data definida.
3. Decisões-Chave
- Iniciar o trabalho prático com o preenchimento do fluxo financeiro projetado para garantir uma visão clara do faturamento e custos da farmácia.
- Adotar faturamento médio de R$ 85.000 para o planejamento inicial.
- Adotar custo médio de R$ 71.500 para o planejamento inicial, com o objetivo de reduzir o custo de mercadoria vendida (CMV) para 75% do faturamento.
- Confirmada a existência da despesa de aluguel, com valor não mencionado durante a reunião.
- Pró-labore da sócia estimado em R$ 5.000 mensais, composto por salário (R$ 2.000) e retiradas extras (R$ 2.500).
- Especificação das vendas é necessária para controle apurado das receitas, já que transações em dinheiro são difíceis de rastrear posteriormente.
- Produtos retirados pelo sócio para consumo próprio devem ser registrados como parte do seu pró-labore, e não como uma venda.
4. Pontos de Dor e Soluções Propostas
Conciliar Fluxos Bancários e Caixa com Divergências
- Problema: Diferenças pequenas (ex.: R$ 0,07) e entradas híbridas dificultam a conciliação precisa.
- Solução Proposta: Implementar checklist diário e semanal de conciliação. Adotar um plano de contas simplificado e um controle de comprovantes para garantir a consistência dos lançamentos.
Controle de Caixa Físico
- Problema: A empresa recebe grandes quantias em dinheiro, o que aumenta o risco de perda de controle do caixa físico.
- Solução Proposta: Estabelecer rotina de fechamento diário do caixa com conferência física ao final do dia. Implementar dupla checagem às sextas-feiras e enviar o controle consolidado semanalmente.
Classificação de Despesas e Fornecedores
- Problema: Incertezas na classificação de despesas e fornecedores, impactando a precisão dos relatórios financeiros.
- Solução Proposta: Criar uma tabela de categorias padrão para despesas e fornecedores, e estabelecer regras claras para a classificação, incluindo a categorização de PIX em boleto e transferências automáticas.
5. Próximos Passos e Ações
- @Speaker 3, @Pablo: Realizar a leitura do documento após a conclusão do fluxo - Na semana de 11/05/2026.
- @Speaker 3, @Pablo: Realizar reunião para definir ações necessárias e orientações - Na semana de 18/05/2026.
- @Yara, @Josi: Realizar reuniões semanais para preenchimento da ferramenta de fluxo de caixa com base nos extratos bancários e caixa físico - Recorrente semanal.
- @Marcos: Mostrar a Josi como configurar o fundo de tela virtual - Data não especificada.
- @Yara, @Josi: Desenvolver método para separar custos de perfumaria e medicamentos nos próximos lançamentos - Data não especificada.
- @Speaker 4: Fornecer informações sobre despesas faltantes, incluindo imposto de renda, conforme forem identificadas - Sem data definida.
- @Speaker 4: Verificar o valor das taxas da máquina de cartão no extrato bancário para inclusão nas despesas - Sem data definida.
- @Speaker 2: Enviar mensagem no grupo solicitando informações para os próximos encontros (extratos bancários, endividamentos, taxas de juros de parcelamentos) - Sem data definida.
- @Speaker 2: Anexar a planilha de "fluxo de caixa diário" na plataforma para que Speaker 4 (Josi) possa iniciar o preenchimento - Sem data definida.
6. Conclusão
A reunião foi focada no alinhamento das práticas de controle financeiro e na implementação de um fluxo de caixa mais preciso, além de promover o treinamento contínuo da equipe para garantir a acuracidade dos lançamentos e o controle efetivo do caixa físico. A consultora oferecerá suporte contínuo para resolver as questões pendentes e acompanhar a evolução do processo financeiro da farmácia.
Esse relatório resume as decisões, ações a serem tomadas e as responsabilidades atribuídas, visando aprimorar o controle financeiro e garantir a transparência nos lançamentos financeiros da farmácia.