Financeiro

Relatório de Atividades - Consultoria Financeira

Sumário

1. Objetivo da Consulta
2. Contexto e Desafios
3. Itens de Ação e Tarefas
4. Decisões-Chave
5. Pontos de Dor e Soluções Propostas
6. Próximos Passos e Ações
7. Conclusão

1. Objetivo da Consulta

O objetivo da consulta foi implementar um controle financeiro mais eficiente, com foco na conciliação bancária, controle do caixa físico e melhoria na classificação dos lançamentos financeiros da empresa. Buscou-se estabelecer uma rotina semanal consistente, alinhando processos para garantir maior acuracidade nas finanças.

2. Contexto e Desafios

1. Bancos e Recebimentos: A empresa utiliza três bancos (Sicredi, Cresol e Sicoob) e recebe mensalmente valores em dinheiro, boletos, PIX (inclusive híbridos - PIX vinculado a boleto), cartões e cheques.
2. Desafios:
3. Dificuldades na conciliação do fluxo bancário com o caixa físico, especialmente devido a divergências pequenas (ex.: R$ 0,07) e a natureza híbrida de alguns recebimentos.
4. Risco de controle inadequado do caixa físico devido ao volume de entradas em dinheiro (R$ 10.000 - R$ 15.000 mensais).
5. Incertezas na classificação de despesas e fornecedores, impactando na precisão dos relatórios financeiros.

3. Itens de Ação e Tarefas

1. Envolver a Equipe Financeira: Enviar extratos bancários dos três bancos no grupo no dia da reunião (06/05/2026).
2. Consultora: Realizar lançamentos bancários com a equipe durante a semana e conduzir as conciliações nas reuniões semanais.
3. Responsável pelo Caixa: Preencher o controle de caixa físico e enviar a planilha semanalmente junto com os extratos no dia da reunião.
4. Equipe Financeira: Abrir e revisar primeiro o extrato do Sicredi para preenchimento conjunto.
5. Equipe: Enviar a planilha de controle de caixa já utilizada para o trabalho conjunto.

4. Decisões-Chave

1. Reuniões Semanais: Reuniões semanais para preenchimento conjunto do fluxo bancário e do controle do caixa físico, com a emissão de extratos bancários no dia da reunião para garantir que as informações estejam atualizadas.
2. Classificação de Recebimentos Híbridos: Recebimentos híbridos (PIX em boleto) serão mantidos como “recebimento de boleto” para uniformizar os lançamentos financeiros.
3. Controle de Caixa Físico: Preenchimento diário do controle de caixa físico com envio semanal das planilhas, para conferência do saldo durante a reunião semanal.

5. Pontos de Dor e Soluções Propostas

Conciliar Fluxos Bancários e Caixa com Divergências:

1. Problema: Pequenas diferenças de centavos e entradas híbridas complicam a classificação e a conciliação do fluxo bancário e do caixa físico.
2. Impacto: Inconsistência contábil, riscos tributários, e atrasos na tomada de decisões.
3. Solução Proposta:
4. Implementar checklist diário e semanal para conciliação.
5. Adotar um plano de contas simplificado, com regras claras para classificação de despesas e entradas híbridas.
6. Criar um sistema de numeração/controle de comprovantes para garantir a consistência dos lançamentos.

Controle de Caixa Físico:

1. Problema: A empresa recebe grandes quantias em dinheiro, o que pode resultar em perdas no controle de caixa físico.
2. Impacto: Difícil conciliação entre o caixa físico e os extratos bancários.
3. Solução Proposta:
4. Estabelecer rotina de fechamento diário do caixa com conferência física no final do dia.
5. Implementar dupla checagem às sextas-feiras e enviar o controle consolidado semanalmente para conferência.

Classificação de Despesas e Fornecedores:

1. Problema: Incertezas na classificação de despesas, como a diferença entre contabilidade e advocacia, e dificuldades com a categorização de fornecedores.
2. Impacto: Relatórios financeiros inconsistentes e potenciais erros tributários.
3. Solução Proposta:
4. Definir uma tabela de categorias padrão para despesas e fornecedores.
5. Implementar regras claras de classificação, incluindo a categorização de PIX em boleto e transferências automáticas.

6. Próximos Passos e Ações

1. @Equipe Financeira: Enviar extratos bancários de Sicredi, Cresol e Sicoob no dia da próxima reunião semanal.
2. Responsável: Marcela
3. Prazo: 06/05/2026
4. @Consultora: Realizar lançamentos bancários junto com a equipe durante a semana e conduzir as conciliações nas reuniões semanais.
5. Responsável: Consultora
6. Prazo: Recorrente semanal
7. @Responsável pelo Caixa: Preencher o controle de caixa físico atualizado e enviar semanalmente no dia da reunião.
8. Responsável: Marcela
9. Prazo: Recorrente semanal
10. @Equipe Financeira: Abrir e revisar primeiro o extrato do Sicredi para o preenchimento conjunto.
11. Responsável: Equipe Financeira
12. Prazo: 06/05/2026
13. @Equipe: Enviar a planilha de controle de caixa utilizada para o trabalho conjunto.
14. Responsável: Equipe
15. Prazo: 06/05/2026