Objetivo: Organizar a gestão financeira do consultório/empresa da Aline, com foco em conciliação bancária, controle de caixa físico diário, categorização de despesas/receitas e provisões de obrigações trabalhistas e tributárias.
1. Visão Geral
- Conciliação de extratos bancários (Cressol e Sicoob).
- Implantação de planilha exclusiva para controle do dinheiro físico diário (entradas e saídas por dia).
- Identificação de despesas recorrentes: laboratórios, contabilidade, sistemas, limpeza, mensalidades SIPA/associação comercial.
- Repasses a terceirizados (Dr. Natan) e funcionários (Caroline Roça, Lara Fabian).
- Registro de patrocínios e brindes promocionais (Dia das Mães).
- Provisões: 13º salário e férias (R$ 500) e tributos (FGTS, INSS, Simples) com vencimento dia 20.
Objetivo: Garantir controle diário do caixa físico, conciliar contas com descrições corretas, reduzir gastos não essenciais e organizar provisões de forma previsível.
2. Pontos de Dor
- Controle fragmentado do dinheiro físico e conciliação incompleta:
- Falta controle estruturado de entradas/saídas; planilha existente mistura cartão e dinheiro.
- Impacto: risco de erros, retrabalho e baixa visibilidade do fluxo real.
- Medida: preencher planilha desde o primeiro dia de movimentação até 18/05/2026.
- Classificação e descrição insuficientes de transações e transferências entre contas:
- Dificuldade de identificar origem/destino de lançamentos (ex.: Pix, estornos, boletos).
- Impacto: atrasos na conciliação e relatórios menos confiáveis.
- Pressão de gastos com patrocínios e brindes:
- Patrocínios e brindes elevam despesas recorrentes (ex.: R$ 600 ao CTG, R$ 100 para Antônio, R$ 260 em brindes Dia das Mães).
- Impacto: aumento do custo mensal e pressão sobre o caixa.
- Previsibilidade e provisão de obrigações trabalhistas e tributárias:
- Necessidade de organizar provisões e pagamentos regulares (FGTS, INSS, Simples, 13º, férias).
- Impacto: risco de insuficiência de caixa e multas por atrasos.
3. Expectativas
- Implementar planilha exclusiva para caixa físico diário:
- Registrar saldo inicial e movimentos por dia.
- Prazo: até 18/05/2026.
- Recursos: planilha da consultoria, apoio da secretária, extratos bancários.
- Conciliação das contas Cressol e Sicoob com descrições claras e categorização padronizada:
- Identificação correta de clientes, fornecedores, funcionários, terceirizados, taxas, patrocínios e brindes.
- Continuidade: ajustes semanais e ao final do ciclo de fechamento.
- Reduzir despesas não essenciais (patrocínios e brindes):
- Estabelecer política interna e definir teto para gastos.
- Revisão: ao final de maio/2026.
4. Sugestões de IA / Boas Práticas
- Rotina diária de fechamento de caixa com checklist (saldo inicial, entradas, saídas, conferência e assinatura).
- Planilha simplificada com validação de dados, categorias pré-definidas e travas para evitar lançamentos sem saldo inicial.
- “Diário de caixa” físico ou aplicativo simples para registrar operações em tempo real.
- Política para pequenas despesas em dinheiro com limites e comprovantes obrigatórios.
- Conciliação semanal entre planilha de dinheiro e extratos bancários, revisada por Aline e consultoria.