ATA DE REUNIÃO – Análise Financeira e Fluxo de Caixa

Data: 25 de maio de 2026

1. Resumo Executivo

A reunião teve como objetivo analisar os fluxos de caixa das contas Nubank e Sicredi (Sicoob), revisar movimentações financeiras realizadas entre os dias 15 e 25 de maio de 2026, discutir pendências relacionadas a empréstimos e renegociação de dívidas, além de alinhar estratégias para centralização e organização financeira da operação.

Também foram discutidos pontos relacionados à gestão de entradas e saídas financeiras, controle de comprovantes, relacionamento bancário e necessidade de melhoria no acompanhamento das movimentações operacionais.

2. Tópicos Discutidos

2.1 Análise do Fluxo de Caixa – Conta Nubank

A análise financeira da conta Nubank iniciou considerando saldo disponível de R$ 130,00 no dia 15 de maio.

Movimentações Identificadas:

Dia 18

1. Entrada de R$ 580,00 via transferência entre contas, identificada como venda.
2. Saldo final do dia: R$ 712,29.

Dia 19

1. Pagamento de R$ 300,00 para Ana Stephanie, referente a acerto rescisório parcelado.
2. Saldo final do dia: R$ 412,29.

Dia 22

1. Entradas referentes às vendas “Realize” e “Madalena”, totalizando R$ 354,60.
2. Saldo final do dia: R$ 766,89.

Dia 23

1. Recebimento proveniente de Ludiane.
2. Pagamento de frete para Luísa.
3. Saldo final do dia: R$ 1.016,69.

Dia 24

1. Pagamento de R$ 180,00 referente ao BNI (jantar de networking).
2. O valor foi classificado como pró-labore.
3. Saldo final do dia: R$ 836,69.

Conclusão

Foi identificado que a conta Nubank vem sendo utilizada como principal centralizadora financeira da operação, especialmente para pagamentos operacionais e movimentações comerciais.

2.2 Análise do Fluxo de Caixa – Conta Sicredi (Sicoob)

A análise da conta Sicredi iniciou no dia 15 de maio com saldo zerado.

Movimentações Identificadas:

Dia 18

1. Entrada de R$ 586,00.
2. Transferência de R$ 580,00 para a conta Nubank.
3. Saldo final do dia: R$ 6,83.

Dia 21

1. Recebimento de R$ 209,00.
2. Pagamento/transferência de R$ 210,00 entre contas.
3. Saldo final do dia: R$ 0,62.

Observação

As movimentações do dia 25 não foram analisadas devido ao fato de ainda estarem em processamento no momento da reunião.

Conclusão

A conta Sicredi está sendo utilizada majoritariamente como conta de passagem para recebimentos da maquininha Cipag e posterior transferência para a conta Nubank.

2.3 Discussão sobre Empréstimos e Endividamento

Foi confirmado que a renegociação da dívida do cartão foi realizada junto à Sicredi e não ao Nubank.

Pontos discutidos:

1. O gerente da Sicredi ainda não enviou o documento oficial do acordo para assinatura.
2. Até o momento da reunião, nenhuma parcela havia sido debitada.
3. Foi identificada uma diferença financeira de R$ 216,45 sem confirmação definitiva de origem.
4. Houve menção a empréstimo realizado por terceiros:
5. R$ 2.000,00 já devolvidos;
6. R$ 4.000,00 ainda pendentes.

Conclusão

Necessário localizar comprovantes e formalizar informações relacionadas às pendências financeiras para garantir maior precisão dos registros.

2.4 Estratégia de Movimentação Financeira

Foi alinhado que existe preferência por concentrar os pagamentos e movimentações na conta Nubank.

Objetivos da estratégia:

1. Facilitar controle financeiro;
2. Melhorar visualização do fluxo de caixa;
3. Fortalecer relacionamento bancário e crédito junto ao Nubank.

Estrutura Atual:

1. Recebimentos da maquininha Tom são destinados diretamente ao Nubank.
2. Recebimentos da maquininha Cipag caem inicialmente na Sicredi e posteriormente são transferidos para o Nubank.

Conclusão

A centralização operacional na conta Nubank foi validada como estratégia financeira principal neste momento.

3. Próximos Passos

1. Agendar a próxima reunião para o dia 01 de junho de 2026, às 08h30.
2. Solicitar ao gerente da Sicredi o documento detalhado do parcelamento da dívida do cartão e verificar status da assinatura.
3. Informar e registrar toda entrada financeira em dinheiro no caixa, juntamente com os respectivos comprovantes.
4. Localizar a origem da diferença financeira de R$ 216,45 para validação do fluxo financeiro.
5. Estruturar futuramente o modelo de comissionamento dos vendedores Ronaldo e Marcelo.

4. Lista de Responsáveis e Ações

ResponsávelAção a ser desempenhadaPrazo
Equipe Financeira	Agendar próxima reunião financeira	01/06/2026
Responsável Financeiro	Solicitar documento de renegociação ao gerente da Sicredi	Imediato
Equipe Operacional	Registrar entradas em dinheiro com comprovantes	Contínuo
Responsável Financeiro	Localizar origem da diferença de R$ 216,45	Próxima reunião
Gestão Comercial	Estruturar política de comissão dos vendedores Ronaldo e Marcelo	Pendente
Diretoria	Validar estratégia de centralização financeira no Nubank	Contínuo