Analisar a situação financeira da clínica, revisar fluxo de caixa, política de repasses, credenciamentos de planos de saúde e projeções de expansão, alinhando estratégias para melhoria da margem e previsibilidade financeira.
2. Principais Pontos
Financeiro e Fluxo de Caixa
- Abril fechou com déficit operacional aproximado de R$ 11,8 mil.
- Entradas: R$ 132.977.
- Despesas totais: R$ 144.826.
- Saldos reduziram de ~R$ 57 mil para ~R$ 42 mil.
- Desalinhamento entre recebimentos e pagamentos gera pressão de caixa.
Capital de Giro e Endividamento
- Necessidade de capital de giro para cobrir defasagem de 15–30 dias.
- Uso atual de rotativo e parcelamentos bancários.
- Objetivo de consolidar dívidas em uma única parcela para melhorar previsibilidade.
Planos de Saúde e Expansão
- Credenciamento do IPSM com previsibilidade de pagamento mensal.
- Estratégia inicial com 5 avaliações para validar fluxo financeiro.
- Novo plano em credenciamento com potencial de aumento de demanda.
Política de Preços e Repasses
- Repasses atuais comprometem grande parte da margem da clínica.
- Reajuste de valores do particular previsto para junho.
- Ampliação do uso de estagiários em TO e Fono para redução de custo operacional.
Famílias com Desconto e Vagas Sociais
- Existência de famílias pagando abaixo da média da clínica.
- Definida necessidade de revisão dos descontos e formalização contratual.
Expansão da Clínica
- Novo espaço em análise com concentração das despesas em financiamento único.
- Necessidade de validar ponto de equilíbrio e distribuição correta dos percentuais por atendimento.
3. Conclusões
- A clínica necessita melhorar margem operacional e previsibilidade de caixa.
- O credenciamento de planos tende a gerar maior estabilidade financeira.
- Será necessário revisar repasses, reajustar valores particulares e estruturar capital de giro.
- A expansão deve ocorrer somente após validação do ponto de equilíbrio da operação.