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Fluxo de Caixa

Escrito por

Iara Santos Queiroz De Lima

em

Aqui está a nova ata de reunião consolidada com base no arquivo enviado:

ATA DE REUNIÃO – VitaFit

Data: 14/05/2026

Participantes: Speaker 3 (Yara – assessoria/financeiro), Speaker 4 (Eli – filial/financeiro), Speaker 5 (apoio pontual), Cleiton (consultoria/validação de decisões financeiras), menções a Speaker 1 e 2

Objetivo: Revisão e conciliação de movimentações bancárias (Cresol, Nubank, Stone), categorização de receitas/despesas, fechamento de saldos por dia, orientação sobre controles (fluxo de caixa e caixa físico) e uso de extratos para montar fluxo da filial.

1. Diretrizes de Fluxo de Caixa e Classificação

  1. Bancos e fontes: Cresol (conta principal), Stone/“Estônia” (maquininha/adquirente), Nubank (pendente de exportação).
  2. Método: Registrar entradas e saídas diariamente, somar por dia, manter saldos iniciais fixos e destacar último dia conciliado. Fechamento somente até o último dia completo (13/05).
  3. Classificação de naturezas:
  4. Receitas: mensalidades, revendas, transferências internas, micro-entradas Stone.
  5. Consumo/material de consumo: pequenos valores recorrentes (R$ 2,50 a R$ 40,00).
  6. Tarifas bancárias/serviços: pacotes, boletos e capitalização.
  7. Despesas operacionais: terceirizados/horistas, energia elétrica, internet, limpeza/faxina, publicidade e material de divulgação.
  8. Pró-labore/despesas pessoais: ex. “Estúdio Andréia Matos”.
  9. Devoluções de mensalidades: criar categoria específica e registrar valores reembolsados.
  10. Orientações: Separar mensalidades de revendas; registrar observações nas transferências; ajustes manuais pequenos aceitos.

2. Consolidação de Movimentações (04/05 a 13/05)

  1. Cresol (conta principal): lançamentos de mensalidades, tarifas, PIX, consumo e devoluções; ajustes diários realizados para zerar diferenças.
  2. Stone: saldo de abertura do último dia do mês anterior (R$ 20,18); ajustes manuais de recebimentos indevidos; lançamento de entradas e transferências; saldo final conciliado.
  3. Nubank: exportação pendente; ajustes futuros necessários.

3. Problemas, Riscos e Correções

  1. Agendamento: divergência de fuso e sobreposição de reuniões; padronizar convites.
  2. Sistema de cobrança: crédito recorrente ativo após baixa de plano; necessidade de ajustes para evitar cobranças indevidas.
  3. Extratos e visibilidade: dificuldade de separação entre mensalidades e revendas via cartão; ajustes manuais quando necessário.
  4. Operacional financeiro: múltiplas tarifas de boletos; disciplina no lançamento diário; caixa diário registrado por Eli.
  5. Gestão de pessoal: contratos verbais com terceirizados; padronizar nomenclatura e formalizar quando possível.
  6. Situação financeira pessoal x empresa: Cheque especial de Eli (> R$ 30 mil); proposta de antecipação de crédito na Stone (~R$ 10 mil) sob análise.

4. Decisões e Boas Práticas

  1. Registrar diariamente entradas/saídas com saldo inicial; ajustar saldo final para zerar diferenças.
  2. Criar categoria “Devolução de mensalidade”.
  3. Anotar finalidade das transferências entre matriz e filial.
  4. Manter saldos anteriores fixos; destacar visualmente último dia conciliado.
  5. Encerrar crédito recorrente ao dar baixa no plano.
  6. Não fechar o dia corrente durante reuniões; corrigir fuso em agendas.
  7. Documentar composições de saldo (ex.: dia 08/05) para rastreabilidade.

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